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基金和炒股的区别基金收益率更容易达到20% 为什么那么多人炒股

2022-01-13 21:38:52股票阅读

先纠正误区。炒股收益达到20%,就算高手,说明没见过真正的高手。

基金很容易达到20%,说明你不懂基金,可能只是看了基金排名。

股市中虽说赚钱的人并不多,只占10%左右,但头部的部分股民,达到年化50%~100%,甚至更高回报的,大有人在。

基金中,能够平均年化回报率达到20%的,已经属于基金中的佼佼者,比起股市赚20%,基金赚20%往往难度更大。

究其原因,基金业绩突出,管理规模就相对比较大,能长期稳定达到20%的年化收益,就很难,而股市中一些散户的资金体量小,尤其是几十万的阶段,能够达到年化20%的就很多了。

但有一句话其实是对的。

大部分投资者,如果选择买基金,赚钱的概率是远高于买股票的。

即便某些年份里,基金的回报也不尽如人意,但总体来看,基金跑赢散户是大概率事件。

基金之所以能跑赢散户,有几个原因。

1、基金配置风格稳健。

基金配置风格稳健,主要指的是基金的仓位管理能力和股票配置能力。

混合型股票基金,普遍的仓位在80%上下,会搭配20%左右的债券来稳定收益。

所以长期跑下来,基金总体的收益是相对稳步向上的。

其次,基金持仓往往在10-20只个股,分散了持仓风险,降低了大起大落的可能性。

从投资长跑的角度来看,基金这样的配置风格,相比散户的持仓风格要稳健。

而投资长跑本身需要的就是稳定的配置能力,而不是冒进的高风险高回报。

2、基金投资研究能力强。

基金的选股能力,其实要比散户强上不少。

这里不单单指的是选股本身,还有对于行业研究和选择的能力。

对于整个宏观,尤其是经济政策以及产业政策,基金的把握也远比普通散户要好。

对于头部企业的选择,基金的研究能力也能发挥得淋漓尽致。

可能从短期炒作上来讲,这些能力并不会导致基金的收益高于散户。

但从长期投资的角度来看,基金选对赛道和个股的机会,远高于普通散户。

股票长线一定是看业绩的,在这一点上,基金其实是完胜的。

3、基金踩雷概率低。

第三点就是基金踩雷的概率低。

当然,这不是说基金不踩雷,基金也会时不时地踩雷。

但从历史数据来看,基金踩雷的概率其实是非常低的。

绝大多数爆雷股,都没什么基金的身影。

基金更倾向于抱团那些高业绩的个股,而不是那些名不见经传的小市值小品种股票。

所以,从结果来看,基金踩雷的比例很小,而且由于分散持仓,即便踩雷,损失也很低。

对于散户来说,可能踩一个雷,几年都无法翻身,损失成本太高了,完全输不起。

4、基金不容易被其他资金收割。

最后一点就是基金本身,不太容易被情绪收割。

当然,基金本身有可能会出现踩踏,也就是被动赎回的情况,但这种情况其实并不常见。

基金不太容易被其他资金收割的主要原因,是基金有既定的投资原则。

也就是基金买入和卖出股票,并不会因为股票今天涨、明天跌,就盲目地去操作。

基金会根据自己的原则,做出入场和出局的举动。

这种情况下,那些以收割其他资金为主的主力,是很难割基金韭菜的。

基金不会追涨杀跌,只会根据自己的原则来交易,这是避免被收割的最好方式。

而散户亏钱的主要因素,就是被市场情绪左右,在震荡中被大资金给收割了。

以上四点,直接决定了在股票市场,基金长期的回报率,是高于普通投资者能做到的平均回报率。

但是,基金总体的回报率,并不像大家想象的那么高,长期来看,能有平均年化10-15%,就已经非常不错了,20%年化回报的基金,也是凤毛麟角,屈指可数的。

而那些股市高手,在资金体量很小的时候,能够达到一年数倍的回报,当资金体量超过500万1000万以后,最终也会回归基金类似的投资思路,总体回报率势必也会下降。

可以说,资金量级决定了投资风格,也直接影响了总体的年化投资回报率。

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