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五星基金可以买吗 什么是基金评级

2021-11-27 14:57:34基金阅读

在投资基金的过程中,我们经常会看到一只基金被的时候说这是一支评级为五星级的基金,五星基金究竟是什么概念,值得买吗?基金评级靠谱吗?

什么是基金评级?

想要了解这一系列问题,就要先了解什么是基金评级。

基金评级是指由基金机构收集有关信息,依据一定的考察标准,通过定性定量的分析,根据收益和风险的预期对基金进行排序。然后通过星级对基金进行评价,一般是1星到5星,星级越高,基金评价也就越高。

基金评级机构

基金评级的机构是需要有评级资质的机构担当,具有权威性和公信力,不是说随便什么机构都可以评级。评级机构主要是分为两大类,国内和国外,国外的评级机构主要有晨星评级,标准普尔评级。国内的评级机构,根据中国证券投资基金业协会的规定,可以国内可以从事基金评级的机构有7家,分别是晨星资讯、天相投顾、济安金信、银河证券、招商证券、上海证券、海通证券,其中前三者是基金研究机构,后四者是券商基金研究部门。

各家评级机构以各基金的历史业绩为基础,把基金分为5个等级,分别是AAAAA五星级,AAAA四星级,AAA三星级,AA二星级,A一星级,同一只基金在不同的基金评级机构得到的评级可能会不一样,一般差异在1个星级,这是正常现象。

基金评级步骤

一般来说,对基金进行评级都会经历几个步骤:

第一步,对基金进行分类

基金的种类有很多,风险和收益特征相差很大,不可能把所有基金放到一起比较,从公平性的原则出发,先要按照基金的类型,也就是基金的投资范围对基金进行分类。

第二步,评级基金收益

对基金收益的评价一般是根据基金的历史收益,基金的业绩在基金的评价中是占比最高的部分。

第三步,评级基金风险调整后的收益

除了基金的收益,还要考虑基金风险,比如说波动率。通过对风险的评价,对基金的收益率进行调整。

第四步,划分等级

将基金按照定性定量的标准进行排序之后,按照5个星级给基金划分评级,以晨星评级为例,排名前10%的基金被评为5星级,接下来的22.5%被评为4星级,再接下来的35%被评为3星级,随后的22.5%被评为2星级,最后的10%被评为1星级。

由于是每个等级的比例是固定的,所以也会导致两个基金的差距非常小,但是一个被评为5星级,一个被评为4星级。

如何看待基金评级

基金的评级就相当于是更加高级的基金排名,因为加入的风险的元素,并且更注重基金的长期表现,投资者在选择基金的时候可以参考基金评级,但是不能作为选择基金的唯一标准,基金评级代表的业绩也是基金过去的表现。

以上是关于基金评级的介绍,希望对你有所帮助。

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