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北交所主题基金值得买吗 适合投资吗

2021-11-29 15:27:05基金阅读

首批8只北交所主题基金于2021年11月19日正式发售,对于投资者来说,这又是一个新的投资品种,想要投资北交所股票而不符合开户条件的投资者,就可以通过购买北交所主题基金来间接参与。那么北交所主题基金值得买吗?

北交所主题基金值得买吗?

【1】投资时间:首批北交所主题基金产品均设计为“两年定期开放”或“两年持有期”,所以说,如果我们想要买北交所主题基金,就需要做好长期投资的准备,参与投资的最好是长期不用的闲钱。

两年定期开放,就是每两年定期开放一次,只有在开放期内,投资者才可以进行申赎等操作,而在此之外,都是封闭期,投资者没法申购、赎回。

而这就是多数投资者有所顾虑的地方,北交所作为一个新板块,未来的发展情况如何还不能预见,两年的时间过长,会有很多不确定因素的存在。

同时,锁仓两年,就意味着放弃很多机会成本。不少投资者更愿意将这笔资金用于自己比较熟悉的市场,将整体的收益和风险置于可控范围内。

【2】投资范围:首批北交所主题基金设置的投资范围大体相似,根据规定至少80%的投资都将投向北交所市场。这也就确保了主题基金的不会出现“挂羊头卖狗肉的情况”。如今就有不少的基金已经发生了风格偏移,在名称中可能会显示为“债券基金”,但实际持仓确实股票资产居多。

【3】风险收益特征:首批北交所主题基金皆为混合型基金,按照常理来说风险收益低于股票型基金,高于债券型基金和货币型基金。部分基金将产品风险等级定为R4级别,所以整体来看收益风险波动还是很大的,投资者要有风险承受能力,做好亏损的心理准备。

【4】历史业绩:一方面,作为新基金,它们没有以往的历史业绩可以给我们当做参考。另一方面,北交所作为一个新市场,无论是我们普通投资者还是机构投资者,对于它都会比较陌生,没有什么经验。所以说,这对于我们投资者来说,在选择基金时,难度加大,运气成分也居高。

【5】基金经理:由于北交所企业投资难度较大,所以说,对基金经理极其背后的投研团队要求会很高,就目前来看,这首批的北交所主题基金的基金经理都是实力不错的。目前多数北交所上市公司是新三板精选层平移而来的,因此部分基金公司派出拥有新三板投研经验的基金经理。

由于北交所定位于创新型中小企业,所以,有业内分析人士建议大家在选择基金时,将基金管理人在科技领域或新三板领域的投资研究实力,作为重要考量指标。

总的来说,北交所主题基金具有封闭期长、市场不确定因素多、风险收益波动较大、没有历史业绩作参考等各种问题,所以说,北交所主题基金,是比较陌生的封闭基金,对于普通的投资者来说并不是一个很好的选择。

不过,若是我们有足够的资金,可以考虑按照“不把鸡蛋放在一个篮子里”分散风险的思维,来做资产配置,毕竟北交所是独立于沪深股市的全新战场。

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