首页 / 基金

如何买到赚钱的基金 购买前一定要了解的五个方面

2021-11-29 20:46:56基金阅读

公募基金市场是一个非常庞大的市场,公募基金的数量有七千多支,以权益类产品为例,业绩最好产品和最差产品间可能有100%的甚至以上的差异。想要从中挑选出心仪的又是能大概率稳定盈利的基金也是比较难的事情。

但是,我们可以通过一些标准,筛选出一个基金池,从而配置合适的基金,在挑选基金的时候,首先要考虑清楚以下几个问题:

第一、了解基金的业绩

虽然说历史业绩不能代表未来收益,但是基金的历史业绩仍然是我们最重要的参考标准之一。

关于基金的业绩,其实可以通过像天天基金这样的基金综合性的平台进行比较筛选。包括参考基金的评级。建议投资者购买基金时挑选过去三年期、五年期排在同类4星及以上的产品。

为什么是三年期或者五年期呢?因为基金短期内的业绩有可能是波动很大的,短期排名变化也很大,建议投资者关注比较长的收益,至少是一年以上收益率的水平。

那些业绩排名非常靠前的基金,业绩来源可能是集中在某一个板块或是重仓股上面,但要是基金经理没有及时调整持仓,也许接下来的市场会对这只基金的表现不是很有利,也许接下来这只基金就会有下跌的风险。所以要从长期的角度去挑选基金,而不是从短期的业绩去挑选产品。

如果某只基金每年的年化收益能排在同类前1/2,前1/3都是值得去关注和跟踪的。

第二、考虑基金的风险水平

基金之间的风险差异是非常大的。在风险这个问题上,不同的投资者风险承受能力是不一样的。尤其是风险承受能力不太高的投资者,要特别关注风险评级或风险等级在同类基金当中排中等或者偏低的。

关于基金的风险,可以标准差衡量基金,标准差指的净值波动的幅度。标准差的数值大部分的基金平台都是可以查看到的。

第三、熟悉基金的投资方向

在市场上,公募基金可以投资股票、债券等等。有的基金经理喜欢价值股,有的基金经理喜欢成长股;有的基金经理喜欢大的出名的上市公司,有些基金经理会选择小盘的股票。所以我们需要从持仓角度了解基金经理的持仓偏好。

需要关注基金经理在组合当中的仓位情况,第二点也包括持仓中行业配置的偏好,或者是个股选择的偏好。此外也可以看整个基金的投资风格是不是比较稳定。

为了了解基金的投资方向,一定要关注基金的定期报告。

第四、基金经理

基金经理对整个基金的管理和业绩都有非常重要的影响。很多时候基金经理离职后策略会发生改变,以至于整个基金的业绩不够稳定。也有基金经理离职后新任基金经理业绩会更好。

考察基金经理方面,我们一般会看基金经理是否有过一个完整市场周期的经历(大概管理一只基金3-5年的经验),还有基金经理的投资风格,管理过的基金业绩等等。

第五、交易的费用对比

基金的交易费用也是需要考虑的部分,省钱就是赚钱。

基金的费用一般来说包括一次性费用和年度运行费用。一次性费用包括申购费和赎回费,年度运营费用指管理费和托管费。通常来说对于收益率不是特别高的债券型产品,或是固定收益基金,投资者更要去关注费用的高低,因为费用对长期投资来说是有侵蚀的作用。

相关推荐

  • 基金

    宽基指数基金是指什么 适合怎么投资

    对于基金产品,我们熟知的就是指数基金了,其实我们还可以将指数基金进行细分成宽基指数基金和窄基指数基金。那么这里的宽基指数基金是指什么?它是什么意思?又和窄基指数基金有什

    2021-11-02 1
  • 基金

    基金为什么不能全额赎回 基金怎样全部赎回

    基金盈利达到预期目标后,投资者一般会选择止盈赎回。一般基金赎回都支持部分赎回和全额赎回,不过也有投资者申请赎回时,赎回金额与预期收益不一致。那么基金为什么不能全额赎回

    2021-11-07 1
  • 基金

    债券型基金一般收益能达到多少 统计数据如下

    基金按照风险类型与投资标的不同分为:货币基金、债券型基金、股票型基金,这三类型基金风险是从小到大的排列,债券型基金属于风险不大收益中等的行列,那么债券型基金收益一般是多

    2021-11-24 4
  • 基金

    指数增强型ETF基金什么意思 和普通基金的区别

    近日,国内首批指数增强型ETF即将发行的消息传来,让不少投资者都十分关注,那么这里的指数增强型ETF什么意思?让我们一起来了解下。指数增强型ETF什么意思 ?简单的理解,指数增强型

    2021-11-26 1
  • 基金

    基金暂停申购和赎回是什么意思 注意这几种情况

    在选择基金时,投资者发现某些自己比较看好的基金会提示暂停申购和赎回,尤其是那些已经购买了基金的投资者,看到无法赎回时担心基金公司是不是跑路了,那么基金暂停申购和赎回是什

    2021-10-10 2
  • 基金

    买理财产品好还是基金好 理财产品和基金哪个更好?

    近年来购买理财产品的投资者越来越多,不少投资者也从中选择了基金产品进行购买,这样做的目的也是为了让手中的资金保值和增值,对于不同的理财产品投资回报率也会有所不同,投资者

    2021-10-16 1
  • 基金

    周五买的基金什么时候可以卖出 规定如下

    很多人喜欢周五买基金,因为周五工作任务不多有时间,而且大都是在周五的晚上买了基金,但是买了之后发现自己不想要了,着急卖出,那么什么时候可以卖出呢?周五买的基金什么时候可以

    2021-06-17 2
  • 基金

    最大回撤是怎么算的?最大回撤为多少的基金比较好?

    最大回撤指的是:在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。举个例子,在一个月内,某

    2021-12-31 1
  • 基金

    怎样从零开始学理财 如何从零开始学理财

    在通货膨胀已成经济趋势的今天,投资理财,是一般大众跑赢通胀的最佳选择。但每个想通过投资增值财富的投资者,并不都具备专业投资知识。普通老百姓想做投资,往往要从零基础开始入

    2021-09-25 4
  • 基金

    国债怎么买 常见的三种国债购买渠道

    国债逆回购属于一种短期贷款,因以国债为抵押物,因此国债逆回购的安全性非常高。投资者参与国债回购主要通过利息收益获取投资回报。不同时期国债逆回购的利率是不同的,那么国债

    2021-10-24 2