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基金常用术语有哪些 小白一定要知道的基金术语

2021-12-01 16:18:31基金阅读

在基金投资中,有很多的专业术语,打开一支基金,很多投资者表示看不懂,其实就是不了解这些术语表示的是什么意思,有的时候去网上搜,发现都是给出的官方定义,拗口难懂。

金城君在这里集结了一批基金投资中常见的术语,用最简单明白的话来解释给大家听。

弄清楚这些常见的术语,就能轻松的了解一支基金了,快跟金城君一起来看一下吧!

基金净值:打开一支基金之后,最显眼的就是基金净值了,基金净值相当于是基金的单价,基金是按照一份一份购买的,一份的价值就是基金的净值,普通开放式基金每天只有一个基金净值。

累计净值:的基金净值和自基金成立以来发生过的分红的业绩之和。累计净值=当前基金净值+基金成立后的累计分红金额

货币基金近七日年化收益:指七天内的平均收益转换成年化收益得出数据。

分红:简单说,就是基金赚钱之后,基金公司将收益的一部分以现金的方式发给买了这只基金的投资者。

各种类型:常看到有混合型、股票型等等,这是基金的分类,是按照基金的投资方向来定义的,有股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型基金等

各种仓:第一次买基金是建仓;手里持有的基金是持仓;建仓之后基金净值上涨了再买一点是加仓;下跌了再买一点是补仓;所有可以投资的资金都买了基金是满仓;买了一半是半仓;买了太多是重仓;买的少就是轻仓;把基金全部卖了是空仓。

基金认购:当基金还在向投资者募集资金,在募集期的时候买基金叫做基金的认购,基金认购的费用是认购费。

基金申购:基金正式成立,属于正常的开放期的时候,此时买入基金就是申购,申购基金的费用是申购费。

基金赎回:卖出手里的基金就是赎回,赎回会产生赎回费,当然赎回费的设置一般是阶梯式的,总的来说,持有的时间越长,费用越低,甚至不需要赎回费。

托管费:投资者买基金的资金不是基金公司直接拿着的,需要交给托管机构托管,一般是银行,所以托管费最终是给银行的。一般是每年0.25%

管理费:管理费是基金管理人的管理报酬,基金管理人就是基金公司,所以管理费是给基金公司的,一般权益类基金是每年1.5%,债券型基金一般低于1%,货币基金一般低于0.5%。

销售服务费:有些基金不收取申购费,但是会收益一定数量的销售服务费,这个费用是按天计取的。

基金定投:基金的投资方式可以分为一次性投资和定投,定投就是在固定的时间,固定的周期,将固定金额的资金买入某只基金,各种基金销售平台上都可以设置定投,只要投资者选好基金之后,第一次设置扣款时间,扣款金额,以后就会自动买入的,比如小张做的是每月15号定投1000元,设置好之后,就会在每个月15号的时候自动从绑定的账户中扣款1000买入某基金。

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