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基金投顾怎么选 选基金投顾看什么指标

2021-12-05 16:22:16基金阅读

自从基金投顾业务正式试点以来,越来越多的机构了基金投顾业务,市场上的基金投顾产业也越来越多了?那么,我们应该如何挑选基金投顾呢?

市场上大部分的投顾业务都是根据不同的理财需求、不同的风险偏好设计的各种不同投顾产品。如何挑选到适合自己的投顾计划是最重要的。

第一,看建议持有时长

基金投顾对应的组合一般都会有建议持有时长,而这个时长的确定是根据产品的历史业绩做测算给出的建议,一般来说,偏股型的产品持有市场会更长一些。

如果做不到坚持持有建议持有市场,建议不要选择这类品种。

第二,看产品的波动情况

投顾组合的各个策略中都会有风险等级的介绍和波动指数的指标,一定要选择风险等级和波动系数与自己风险承受能力相匹配的产品。

第三,组合的历史业绩

组合的历史业绩也是非常重要的参考指标,查看各阶段,各个维度的历史业绩表现,同时要与大盘、业绩比较基准同时做对比,看看组合是否能够超越市场平均水平。

第四,看投资策略

组合的收益来源于投资策略的指导,了解投资策略有助于我们理解投顾组合的底层逻辑,同时,也只要在我们自己认可投资策略的情况下,我们才能有信心坚持持有。

第五,看预期管理指标

一般来说,不同的投顾组合策略都会有指数回测,举个例子,有的投顾组合就会展示如果你计划持有X年对应年收益范围、正收益情况、最好收益率、最差收益率,这有利于与我们设定合理的收益预期。

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