首页 / 基金

基金评级有参考意义吗 基金评级的依据是什么

2021-12-11 17:38:22基金阅读

有很多投资者习惯根据基金的评级去挑选,总觉得五星级基金就是好的,事实上,基金评级是否真的靠得住呢?

权威评级机构有很多,比如晨星、海通、银河等等,他们给基金评级的标准大同小异,我们就以晨星为例来了解一下吧。

首先,对所有的基金按标准进行分类,对国内的开放式基金,根据资产类型的不同,一共分为七类:股票型、积极配置型、保守配置型、普通债券型、短债基金、货币基金、保本基金,其中,股票投资占资产净值的比例≥70%?的属于股票型基金,债券比例≥70%的属于债券型基金,比例介于这两者之间的就是属于积极配置、保守配置等配置型基金。

然后,综合考虑基金的业绩和风险,对基金进行排序,这里考虑的是风险调整后的业绩。

接下来根据业绩表现对同类基金进行排序,排名前10%的是五星级,10%-32.5%的是四星级,32.5%-67.5%的是三星级,67.5%-90%的是二星级,剩下的最后10%就是一星级基金了。成立时间不到一年的基金不参与评级。

可见,基金的评级不是绝对的标准,有可能两只基金业绩差不多,但是因为名额有限,所以就差了一个星的级别。

基金评级可以作为我们挑选基金的参考,但不是判断的唯一标准。

的评级标准中有三年评级和五年评级,一些优秀的新基金自然无缘评级榜单,如果仅靠评级你可能会错过许多不错的新基金。

基金评级是建立在历史业绩的基础上的,其目的是为了简化投资者挑选基金的过程,然后在这个的基础上做进一步筛选,一只基金具有很高的评级,并不代表未来就能继续取得优异的成绩。

相关推荐

  • 基金

    什么叫加密交易所交易基金?

    交易所交易基金是一类证券,涉及到一般跟踪基础指数的一组证券。ETF是利用拥有一组基本资产,证券和股票来分散风险的一类方法。什么叫加密交易所交易基金?从理论上讲,加密货币交

    2021-06-20 1
  • 基金

    富国基金靠谱吗? 富国基金实力怎么样?

    富国基金靠谱吗?富国基金实力怎么样?基金公司整体实力如何,是我们投资者在选择基金时一个重要的参考内容,那么富国基金现在靠谱吗?基金公司整体实力如何,是我们投资者

    2022-01-10 31
  • 基金

    基金限大额开放赎回什么意思 基金投资方式之一

    在一些基金中,我们常常能看到这样的现象,即基金突然发出一个公告,其称当前已经限制大额开放赎回。那么大额开放赎回是什么意思呢?这是基金的什么操作呢?对此,请往下看。基金限

    2021-05-10 2
  • 基金

    场内基金好还是场外基金好 两者各有优劣

    基金分为场外基金和场内基金,对于初入基金的投资者来说,到底是场内基金好还是场外基金好呢?下面我们一起来讨论一下。场内基金好还是场外基金好?【1】从购买的渠道来说,场外基

    2021-05-09 0
  • 基金

    基金清盘了会亏多少 基金清盘了散户怎么办

    我们在选择基金的时候会考虑基金的规模,规模大的基金清盘的风险较小。自2016年以来,很多的私募基金清盘了,很多人担心公募基金清盘的风险,一旦发生了清盘作为散户的我们该怎么面

    2021-05-07 0
  • 基金

    分级基金下折后为什么亏损变多 具体什么原因

    不管是投资基金还是投资股票,投资者都会设置一个属于自己的止盈点。一旦在达到止盈点或是亏损点之后,用户则是需要及时卖出的。在市场上,分级基金是将本来普通的一个基金,拆分成

    2021-11-07 4
  • 基金

    震荡市也可以不焦虑 记住这四点

    最近市场持续震荡,基金净值也随之波动,不少投资者心里也是上上下下的。想下车又怕错过之后行情,想加仓又怕被套,总是犹豫纠结。震荡市对大家确实是不小的考验,如何不做到焦虑?今天

    2021-10-13 5
  • 基金

    明星基金经理的基金怎么选?如何选到基金公司的招牌基金?

    买明星基金经理管理的产品一样也是会踩雷的,很多人认为,只要是选择那些市场认可的明星基金经理,只要选择他们的基金,就不会有坑,这个想法很显然是错误的。只要基金经理做出了一些

    2021-12-29 1
  • 基金

    基金是选现金分红还是红利再投资 取决于投资者的态度

    在申购基金的时候,对于基金的分红可以选择现金分红或者是红利再投,现金分红是将获得收益按照现金的方式发放,再投资是将获得的投资收益按照份额再次购买该基金。很多人小伙

    2021-05-10 1
  • 基金

    ETF基金与股票存在哪些区别 主要有三大区别

    随着负利率的到来,许多投资者者把钱从银行的定期中取出来,投资到基金、股票市场来提高预期收益,但是他们对不同投资类型的投资工具,存在一些疑惑,今天金城君就跟大家谈谈ETF基金

    2021-11-16 1