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一个基金组合怎么设置投资比例

2021-12-19 15:45:31基金阅读

基金组合的方式进行投资就是在做资产配置,有的人比较激进,有的人比较稳健,每个人情况都不一样,我们究竟应该如何构建属于自己的基金组合呢?

在开始投资之前,第一件要做的事情就是了解自己的风险偏好和风险承受能力,清楚自己能承担亏损的上限。然后根据自己的风险偏好和投资期限,设定合理的投资目标。

了解了自己的风险偏好设置好投资目标之后,接下来就是做资产配置了,一个好的合理的投资组合应该做到攻守兼备,在资产配置比例上控制风险。比如说平衡稳健型的投资者可以按照4321的规则配置,40%左右的资产配置权益类的基金,30%左右的资产配置债券基金,20%的资产配置货币基金,10%的资产配置黄金ETF。做到收益、风险、流动性之间的互相平衡。

资产配置比例的架构搭建好之后就要开始确定好基金的种类,市场上基金的品种有很多,分类方式也不一样,比较稳健的做法就是尽量做到全覆盖,分散投资在各个不同类别的资产和板块中,不论市场的风格如何切换,你总能分得市场的一杯羹。

确定了好基金的类别,接下来就是确定具体的基金了,我们可以从基金公司、基金经理、基金长期和短期收益、基金规模、基金的风险收益特征、业绩比较基准等等方面去逐层筛选。

最后是选择投资方式,简单说,基金分为一次性投资和定投,一次性投资对择时能力和资金都有一定的要求,如果水平达不到还是选择定投更稳妥,定投简单省时省力,无需择时。

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