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基金的最大回撤是怎么计算的 有什么参考作用?

2021-12-22 11:24:43基金阅读

在基金投资中,我们可以用最大回撤数据来描述基金波动的大小,基金的回撤越大,波动也就越大,也可以说是基金的风险控制越差。

最大回撤是怎么来的?又是如何计算的呢?

最大回撤,就是在选定的时间周期内,在任意一个高点往后推,当基金的净值在时间周期内跌到最低值时,这中间的波动幅度,举个例子,在一个月的时间内,某只基金净值阶段性高点是1.8,最低点时1.2,从1.8到1.2是这一个月内基金波动的从高点到低点的最大幅度,那么这一个月内,这支基金的最大回撤就是33%。

不同类型的基金,最大回撤的数据区间是不一样的,比如说指数基金的风险非常低,同时收益也很低,而股票基金风险系数很高,整体收益水平也很高。

如果只能忍受5%以内的亏损,也就是最大回撤数据为5%,那么建议投资货币基金或者债券基金就可以了,与此同时,也要能够接受年化收益水平在2%到5%左右的区间。

如果期待更高的收益率,并且能够忍受超过30%的最大回撤,那么可以选择权益类的基金,股票基金,偏股混合基金,灵活配置基金等。

任何投资理财的工具都是服务于投资者的工具,需要投资者者根据自己的实际情况进行选择,越是投资经验丰富的投资者,越能对自己的投资能力做出准确的判断,知道如何在风险和收益之间平衡。

当然,如果是同一品种的基金,投资策略相同,收益水平相当,当然是选择最大回撤更小的基金啦。

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