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债券基金怎么选 如何选择优质债券基金

2021-12-24 16:45:14基金阅读

债基是基金的其中一种,它和货币基金都属于低风险产品,而最近的股市有所波动,权益类基金开始滑铁卢,于是大多数投资者开始关注债券基金,但是在挑选债基方面遇到了瓶颈,那么债基该怎么选呢?

债基怎么选?

1.看基金成立时长

在选产品时,可以优选挑那些成立时间3年以上,或者已经历一轮完整牛熊周期的债类产品。

2.看基金经理

相比于权益基金,债类产品基金经理的业绩延续性,比权益基金要强。为啥这么说?因为债类产品的基金经理,收益主要来源于基金经理对债券市场的把握,如货币政策、市场利率走向等,这种宏观把握能力延续性较强。衡量债类产品的基金经理,最直观的数据有两个:一是基金经理从业经验。可以优先选择5年、10年以上经验的;观察是否有相关债券研究经历等。二是基金经理过往管理的全部债类产品的表现。比如收益如何,是否出现过大幅的回撤。

3.看历史收益和回撤。

看基金成立以来的整体走势,要求净值走势一路稳健攀升,且回撤比较小。主要从两个维度考量:一是在基金的年化收益上,要求产品的年化收益,在同类型基金的平均业绩水平之上;二是分年度看债类产品的收益时,选那些每年收益稳健的,比如年年为正收益的产品;特别在债券下行市场表现如何。这样的债类产品,容易走长牛收益。

4.基金有没有踩过大雷

信用债和国债不同,存在违约的风险,一些基金收益较高,但这是通过信用下沉来获得的,隐患较大。如果基金出现过一些风险事件,我们最好还是要避开的,如果产品成立时间比较长,基金经理从业经验丰富,长期年化收益不俗,成立以来一直没有踩雷,这样的债类产品,就值得我们重点关注。

5.产品的费率

不同类型的债券基金,费用上会有些差别,持有期和购买渠道,也会影响我们买卖基金的成本。

6.投资团队

投资债券,看似简单,但简单不意味着容易。相对来说,债类产品更依赖团队的力量。团队成员平均从业经验最好是10年以上;资深研究员数量,当然多多益善;固收团队的负责人,尽可能是圈里深耕多年的大佬。

7.基金公司整体投研实力

在打破刚兑、无风险收益持续下滑的背景下,固收+正在受到越来越多的投资者的喜爱。如果投资二级债基和偏债混合基金等“固收+”产品,还需要看重基金公司的权益领域投研实力。

以上就是选择优质债基的参考指标了,其实债券基金在抗跌能力是要由于权益类基金的,投资者在购买了高收益的权益类基金后,最好是能配置一些优质债基,这样可以降低风险,最后提醒投资者:基金有风险,投资需谨慎。

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