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如何做好基金组合的配置?如何给基金组合做再平衡?

2021-12-31 13:37:04基金阅读

基金组合是现下非常受欢迎的资产配置方式。市场上的基金组合越来越多。

构建一个合适的基金组合很重要,在构建组合的过程中,均衡配置资产时非常重要的,我们可以采取一些方法达到分散风险、降低组合波动、尽量减少组合回撤的目的,控制好组合的回撤,可以有效的提高投资的体验感。

通过投资风格箱,均衡配置不同市值,根据市值的不同,尽量做到大中小市值的搭配组合。这样的配置不容易错过牛市行情。

市场上的行业有强周期性行业和弱周期性行业的区别,强周期行业遇到行情时很容易获取市场超额收益,而到了淡季的时候就表现不佳,此时就需要弱周期性的行业来平衡,弱周期性行业不会受到经济周期太大的影响,市场需求是比较稳定的。所以业绩表现也是比较稳定的。

大类资产的平衡主要是为了适应不同的市场,对于一个完整的市场经济周期而言,在不同的时期,不同的大类资产表现各不相同,于是,需要才资产均衡分配到各大类资产当中,比如说美股、港股、黄金、债券等等。不同的大类资产可以适应不同的市场环境。同时也增加了组合的抗风险能力。

当然,这里提到的三种平衡配置的方法不一定每一种都要用上,采取平衡配置可以有效的降低组合波动性,分散投资,降低投资风险,但是在,这种平衡配置不是我们在构建组合的过程中必须要做的事情,根据自己实际的风险承受能力合理选择就可以了。

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