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基金的持仓收益率是怎么计算的?基金持仓收益率是表示什么意思?

2022-01-02 16:26:08基金阅读

在我们投资基金的时候,基金的收益率是我们非常关心的问题,基金盈亏情况的明细中,有一栏叫做持仓收益率,这个持仓收益率代表什么意思,是怎么计算得到的呢?

市场上主流的持仓收益率的计算方法分为两种,分别是摊薄成本法和平均成本法,这两种方法只是计算方式上的不同,没有优劣之分,只有在持仓基金出现部分赎回的时候,收益率计算的结果不一样,不会影响基金的实际资产和投资者的收益,我们来挨个了解下。

摊薄成本法

基金盈利之后部分赎回:基金的成本单价下降,同时持仓收益率上升。

假如买入某只基金1000元,当基金上涨20%之后,本金加收益就是1200元,如果此时赎回一半,那么赎回的600元优先计算为本金,剩余的600元中,400元本金,200元收益,持仓收益变为50%。

平均成本法

基金盈利之后部分赎回:基金的成本单价不变,同时剩余持仓收益率不变。

假如买入某只基金1000元,当基金上涨20%之后,本金加收益就是1200元,如果此时赎回一半,那么赎回的600中含有100元的收益,剩余的600元中,500元是本金,100元是收益,持仓收益20%。

不同的基金平台采用的持有收益的计算方法可能不一样,比如天天基金,现在采用的就是摊薄成本法。

当然,也有的平台会上线两种收益计算方法,可以供投资者进行自由的切换。

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