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盘点基金高手的6大建仓战法

金城网2021-10-06 16:42:43

如果你手里有30万闲钱,想去做基金,如何买就是你面临的最大的问题,是一次性梭哈呢?还是定投分批呢?一次性梭哈吧,又担心跌跌不休,定投吧,又担心没有预期的收益。所以一个好的建仓方法,才能一开始占据主动,立于不败之地。就那么好了,金城君今天给大家带来高手搞基的6大建仓战法。

1、定期定额法:

这就是上面讲的定投,也是入门级的方法,这个很简单嘛,相信大家应该都能明白,就是在一个固定时间,固定一个买入金额,然后就是坚定执行了。例如把你的30万,分成30份,然后每月坚持无脑进场买一份就行,直到30个月之后,所有子弹打完。那么这个战法的优缺点是什么呢?这个方法最大的优点就是适合小白,对财经知识啥也不懂,只要无脑去执行就行。哪怕你第一次是进场在最高点,也能经过后面的不断买入把成本摊平,只要之后的市场转好,就能有很好的盈利。

就例如你在2015年最高点进场了沪深300指数基金,如果你是一次性梭哈,那么到了2018年,你将浮亏接近40%,但是如果你是分批次定投,那么你的账面浮亏仅有4%。加上基金的分红,你的账面上可能不仅不会亏钱,还有得赚。这是在极端情况下做出来的数据,一般也很少有人倒霉到第一次进场就在股市的最高点。

说完了优点,再来说说缺点。缺点就是和优点反着来,举个例子,如果你是在2019年的最低点2440点第一次进场的,首先恭喜你,你会一路赚钱,但是你的盈利,就没有在最低点一次性梭哈赚的多。同时,还有一个很大的缺点就是,会浪费资金的时间成本,因为你打完子弹需要30个月,也就意味着你没有买进的那部分资金就会一直躺在银行账户里,给你产生的收益就很小。这里我给大家支个招,没有进场的这一部分,可以去进场一些短期债券基金,虽然收益率没有股票型基金高,但是相对于躺在银行里吃利息还是好不少。

2、市盈率建仓法

市盈率是给公司或者行业指数估值的指标,很多人认为看市盈率炒股或者炒基没用,那他就是完全没有风险意识,一个完全没有风险意识的人,最终也会败给市场。那么如何看市盈率呢?就是看当下的市盈率与历史市盈率相比较处在什么样的位置,如果比历史上大部分时候的市盈率都低,那么就是我们平时经常听到的低估,反之,则是高估。如果处于中位,不高不低,就是正常估值。股市有个著名的遛狗理论,人遛狗,狗围着人转,人就是企业的价值,狗就是价格,有时候狗会跑出去很远,把手里的绳子拉得足够长,但不论狗走多远,总归还是回到主人身边,这就叫价值回归。狗跑在人前面很远的时候,这就处于高估值区间,相反,如果人往前走,而狗却在往后走,那么就是低估值区间。

那么如何运用这个建仓法呢?还是把你的30万切割成30份,进场时间还是每个月一次,但是不是定额去进场,而是每次进场金额取决于当前市场的估值高低,或者是你要投资的行业的估值高低。估值低的时候,便宜的时候,就多进些货。例如上证50指数,近15年的市盈率中位数是20倍,而现在的市盈率是13.15。两者相除,20/13.15=1.52,那么就可以进场1.52万,假如之后行情一路下跌,估值继续下降,假设PE跌至10倍,那么就可以进场2万。

这种办法就是让你在贵的时候少进场,便宜的时候多进场,这也就可以在整体市场低位的时候多拿筹码,从而获取更高的收益。缺点就是不是所有行业都适用市盈率去做,例如券商、银行、钢铁煤炭等等周期型行业,但是可以去用市净率作为参考,方法是一样的,只是参照数据不一样而已。

3、市值恒定法

这个战法可以让你在便宜的时候多进场,贵的时候还能给你卖出信号,以及卖出多少。具体操作如下。还是以30万切割成30份为例,还是按照每月初进场,第一次进场不用想太多,直接干进去。但是到了第二个月,就得根据涨跌多少来决定进场多少。

举例,第一个月跌了10%,也就是你第一个月进场的就只剩下9000块了,那么第二个月你就进场1.1万,这样两期共投入2万,也就达到了每月进场1万的目标市值。假如第三个月时候涨了,到了2.5万,则进场5千,只要补齐就够了,以满足三月共3万的固定市值。到了第四个月,大涨了,你的市值到了4万2,这个时候你非但不用进场,反而可以卖出2千。也就是少于整数则补齐,多于整数则卖出,确保基金市值在每个月以一万的增长,之后就是以此类推了。

这个方法可以让你在跌得多的时候多进场,短期大涨的时候少买甚至有盈利,也可以规避掉追涨杀跌。这个方法长期来看,收益率是很高的,只要按照计划坚定执行就行了。

4、金字塔法

首先,找穿越牛熊的稳定基金经理,其次等待时机,等待这些基金经理因为市场或者行业的因素被动回撤过大的时候,例如曹老板(这里不做投资意见,仅仅只是举例),净值回撤10%的时候,可以分批次进场。还是30万,不过这次分成10份,回撤增加5%,进场一笔,直到30%甚至超过30%的时候,把所有资金一次打完。

5、估值法

根据指数的估值状态调整买入资金量。指数低估时增加定投金额。高估时保持不变。

适用能长期持有3年以上的投资者。适用形势:投资风格稳定的指数基金,不同的指基应当参照各自跟踪的指数的估值。优势在于能够避免买在历史高位,大幅降低长期买入成本。劣势则是由于估值法仅在指数低估时买入,投入资金量相比普通策略大幅减少,容易产生大量闲置资金。

6、均线偏离法

以均线为基础线。当指数低于均线时增加定投金额。反之减少。

适用投资期限1-3年的中期投资者,适用形势:指数型基金,指数E常和低估状态时。优势在于通过对均线以下的时点配置更高权重,以降低整体买入成本。劣势则是在牛市行情下,可能会减少短期收益。短期内可能1没资规模较小,导致资金闲置或投资规模太大,影响投资者现金流。

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