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基金定投怎么玩才最佳 定投都有那些技巧吗?

金城网2021-09-25 21:09:02

要想知道基金定投怎么操作才能赚钱,我们需要在投资过程中掌握的七大投资技巧。

①分红再投资的收益更大。

许多人在进行定投时,会忽略选择分红再投资。

结果表明,从长期来看,红利再投资的收益要大于现金分红。

理由是第一,红利再投资是将分配给基金的现金红利转换为份额再投资于该基金,从而享受复利的增长效应;

第二,基金管理人为了鼓励投资者增加投资,一般规定红利再投资不收取任何费用,从而有利于降低投资者的成本。

②基金的定投时间选择。

定投基金的启动时间也需要投资者做出选择。

一般而言,基金定投比较适合趋势向上的市场,这样的投资越多,收益越好。

当大盘高涨时,基金价格也高了,而且对后市也不看好时,此时便有以下两种选择:

一是可以在不影响后续定投的情况下,连续三个月停投,如果连续三个月停投,定投将自动停止;

二是适当减少投资。相反,如果市场处于熊市,可以适当增加资金的投入,增加基金份额。

③给自己定一条止盈线。

购买基金是为了赚钱,不是为了不停地投资,同样的道理,定投基金一旦赚了大钱,一定要赎回所有的基金,然后从下个月开始就可以继续投资下去。

在台湾,有个姓张的投资者,1996年开始为日本股票市场设立QDII基金。

1989年12月,日本股市创下38957点的历史新高,此后,日经指数一路走低,稳固地构建了一个半山腰箱体——低点在8000点以上,高点在20,000点附近。

即使如此,这位投资者投资于基金的这11年中,基金的平均年收益率仍为19%。

那他是怎么做到的?

除充分发挥定投优势(越跌越买,摊低成本,待市场反弹,可获得倍数收益)之外,这位投资者还为自己设置了一条止盈线。

每月买入,当资产增长一倍,即复合收益率达到100%时,赎回所有基金,然后下个月继续买入。

我们可借鉴这位投资者的做法,选择一条适合自己的止盈线,在长期定投过程中,这样就能帮助自己获得更理想的长期投资收益。

比如,无论是高买低卖,只要盈利超过20%,就会获利了结;亏损超过20%,就会把定投额增加一倍,等盈利20%,就会获利了结;这样循环。

只要市场不是一直下跌,从来没有反弹,都有获利的机会。

④学习三分法。

常言道“不要把鸡蛋放在一个篮子里”,要学会充分利用基金市场中的资源,实现资源的最优配置。

特别是在市场走势不确定、资金反复震荡的情况下,为进一步分散系统性风险,投资者不妨取三分法,将每月的资金总规模分成三等份,分别投资于股票基金、债券基金和货币基金。

因为不同类型的基金所面临的市场风险不同,所以可以减少整个组合的系统风险。

当市场进入明显的上升通道后,也可将三等份额的货币基金转换成指数基金,以增强定投组合获得收益的能力。

⑤资产配置要保持动态均衡。

谈到基金定投,很多人倾向于只针对一只基金或一类基金。

事实上,资产配置同样是长期投资不可缺少的理念,这样有利于实现投资收益最大化。

比如我们决定每月3000元建立50%的股票型和50%的债券型定投组合,那么每个月初期1500元的定投资金就会进入债券和股票型基金。

然而,如果经过一个月的调整,股票基金跌到1300元,而债券基金则涨到1600元,

那么要维持50∶50的资产配置,就要在定投过程中做到动态平衡,即将1650元投资到股票基金,使其总市值达到2950元;

将1350元投资到债券基金,使其市值达到2950元,两者的比例继续保持50∶50。

⑥封闭式基金也可以进行定投。

尽管定期定投一直受到开放式基金的推崇,但实际上封闭式基金也可以进行定投,只是这需要我们在二级市场上进行操作。

这个部分对我们的风险承受力与资金有更多的要求。

⑦适时调换基金。

有一些人会错误地认为,基金定投在进行赎回时,只能结清所持基金份额。

事实上,在基金定投这种投资方式下,还可以部分赎回或部分转换,以最大限度的提高投资收益,降低投资风险和成本。

这样,在我们开始定期定额投资后,当自己对后市形势不太确定时,就不必完全解约,可以赎回部分基金份额获得资金。

如市场趋势发生变化,可转换为另一轮升势,继续进行定期定额投资。

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