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基金投资技巧:基金怎么做短线 如何用好核心组合法?

金城网2021-10-13 10:20:54

基金怎么做短线?

做短又称做短线,这在基金投资中相当盛行。由于基金买卖是以净资产值计算,所以投资者更容易做短。资产信托契约的规定,开放型基金的买进价是以前一日的基金净资产值为准,卖出价是以后一日的基金净资产值为准。因此,只要股市大涨,当日购买的基金持份差不多就已赚到差价,连涨数日后即可抛售获利。

这种投资策略,投资者完全以市场行情作为进出依据。当预测市场行情要跌时,就减少投资额;当预测市场行情要涨时,就增加投资额。采用这种投资策略时,进退的程度因人而异。有些人看好市场时将钱全数投人,看坏时则全数撤出;有人则在看好时留部分资金不投入,看坏时仍在基金上留一些投资。客观上,任何一个投资者都希望能成为适时投资者,但问题是如何吃准市场行情。根据投资专家的经验,要靠适时进出获利,必须有70%、80%的把握,否则交易手续费和纳税将使投资者得不偿失。

做短线的关键是预测准确,投资者一旦预测失误,碰到一日跌似一日的行情,做短线只能是“偷鸡不成反蚀一把米”。

固定比例投资法有何优点?

固定比例投资法能使投资经常保持低成本的状态。当某类基金价格涨得较高时,就补进价格低的其他基金品种或售出价格高的该基金;而当这类基金价格跌得较低时,则补进这类低成本的基金或售出价格相对较高的其他基金品种。这样一来,使得投资者保持已赚来的钱,见好就收,不至于因过度奢望价格进一步上涨而使已到手的收益成为泡影。同时,这种投资策略保持各类基金按一定比例分配投资金额,能有效抵御投资风险,不至于因某类基金的表现不佳而使投资额大幅度亏损。

这种投资策略以“稳”见长,不能经常性地一有变化就急着调整。

怎样使用固定比例投资法?

固定比例投资法,是将投资资金按固定的比例投资于股票基金、债券基金、货币市场基金等不同种类基金。当由于某类基金净资产变动而使投资比例发生变化时,就迅速卖出或买进这类基金的持份,从而使投资比例固定在原来的基础上。

投资者可以按照这样的方法来分配比例:将60%的资金投资于股票基金,将25%的资金投资于债券基金,将15%的资金投资于货币市场基金。当股市大涨时,股票基金的价值就会增值,这时,投资者将增值的部分卖掉,使股票基金投资仍占50%的份额。如果股市下跌,股票基金贬值,则购进适当的股票基金,仍维持原有的投资比例关系。

有经验的投资者大致遵循这样的公式:股票基金涨20%就卖掉一部分,跌25%就增加投资。或者,投资者每隔一段时间(如3个月或半年)就调整一次投资组合的比例。

什么是核心组合法?

“核心组合”是基金的一种资产配置策略。所谓“核心组合”就是将基金的股票资产分成两部分,每个部分一般分别由不同的投资组合组成,其中一个部分在整个投资组合中所占的权重更大些,对整个投资组合的安全和收益起到“保驾护航”的决定性作用,因而称之为“核心”;另一个部分在整个投资组合中所占的权重略小,以核心组合为基本依托,但是就像一颗颗卫星围绕着大行星遨游太空一样,在一定条件的约束下,它可以有更加广阔的投资空间,投资更加主动、更加积极、更加灵活,它往往能获得令人惊喜的收获。

由于核心组合与其他组合的相关性很低,能够有效地分散和降低股票资产的整体风险,从而达到在控制相对市场风险的前提下,追求中长期的资本增值。

如何用好核心组合法?

一般来讲,核心组合投资多选择具有良好稳定性的大盘蓝筹股,这一部分的投资比例占全部股票资产净值的55%~65%,并采用跟踪误差控制技术等方法来降低波动性,从而使核心组合的长期绩效较为稳定;其他组合则投资于品质优良、成长潜力高的中小型股票,这一部分的投资比例占全部股票资产净值的35%~45%,这一部分瞄准的是风险与收益相对较大的资产,可以为整个投资组合提供上涨时的积极动能。

通过这样的组合,既能发挥核心组合长期收益稳定、低风险的优势,又能充分体现其他组合发现和把握获取超额收益机会的优势。

采用“核心组合”进行投资的“核心”在于巧妙组合,重点是选好某一权威的大型指数进行跟踪投资,控制投资组合相对于市场的系统风险,并获得市场平均水平的收益。

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