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行业指数和策略指数的区别 哪个是定投的最好选择

金城网2021-09-24 14:28:18

大家都知道,指数根据股票挑选规则分为宽基指数和行业指数,但对于这两者的区别估计还是懵懵懂懂,今天小许就为大家讲下这二者的区别。

(1) 宽基指数

普通宽基指数包括沪深300、中证500、创业板指数、上证50、红利指数、基本面指数、价值指数、央视50、上证50AH优先、恒生指数、恒生国企指数、h股指数,纳斯达克100等。

沪深300指数是由沪深证券交易所联合发行的指数。其选股规则是选择沪深两市市值最大、流动性最强的300只股票,沪深300可以说是中国最知名的一只指数。其300只成份股的最小规模超过100亿。有几十家指数基金跟踪它。而且沪深300承载的资金数量非常大。沪深300这些年的表现也很好。当你在天天基金网,投资基金时,你应该看到许多基金的趋势将与沪深300指数的趋势相比较。

创业板指数是从创业板的500多只股票中选出的最佳100只股票组成。创业板和主板(上交所和深交易所)有什么区别?因为主板对上市公司有很高的要求,比如规模和盈利能力。然而,也有一些发展潜力很大的小公司,但是规模指数和利润指数不能满足主板市场的要求,于是国家设立了创业板。与主板相比,创业板的公司规模较小,投资风险也比主板大。

中证500由中证指数公司开发,用于跟踪中型公司指数。它排除了300只沪深股票,排除了最近一年市值最高的300家公司,然后再选择排名最靠前的500只股票。当牛市到来时,中证500指数将表现得更加强劲。从近期股市走势可以看出,大盘股都趴着不动,中小盘表现的尤其强劲,而中证500指数也上涨得非常快。

上证50是从上交所选出的市值最大、流动性最好的50家公司。类似于沪深300,它是大盘股。然而,沪深300指数是从上交所和深交易所选择的300只大盘股,因此上证50和沪深300指数具有重叠。

红利指数是根据股息率选择的一篮子股票。股息率越高,股票的权重就越高。有上证红利指数、中证红利指数、深证红利指数、红利机会指数等。红利指数股息收益率高的公司往往表现更好,尤其是在熊市中。

基本面选股规则指数是根据公司基本面的排名来选择的。他们分别检查营业收入、现金流、净资产和股息。通常以基本面选取方法选择的公司也非常好。

恒生指数指在中国香港证券交易所上市的企业中最大的50只股票。

h股指数是指在香港,上市的50家最大的内地企业,从长期来看表现特别好。

上证50ah指数。因为许多内地企业同时在内地和香港上市,因为投资者不同,所以双方的价格趋势并不完全一致。当它选择公司时,它会选择价格相对较低的公司,它会每月调一次,卖掉昂贵的公司,买便宜的公司。因此,它的表现也很好。

纳斯达克100指数是美国纳斯达克市场上100家最大公司的精选,主要是高科技,如苹果,微软。

标普500指数是美国股市不同行业板块的500只精选股票。与纳斯达克100相比,它更全面,风险也更加分散。这两个指数也是国内投资者投资美国股市的合法渠道。然而,目前的估值并不低,但仍看好美股的长期走势。

(2) 行业指数

常见行业指数包括消费指数、医药指数、白酒指数、证券指数、银行指数、养老金指数、房地产指数等。

消费指数分为必要消费指数,如酒、饮料等。可选消费是汽车、空调等。不管经济如何发展,人们总是要消费。因此,消费行业多年来一直保持着长期繁荣。

医药指数也是一个赚钱的行业。人们总是因为疾病和死亡而对药物有需求。因此,近几年的发展特别好。

白酒指数,由于中国的酒文化,白酒在任何时候都表现良好。例如,茅台和五粮液一直是躺着赚钱的代表。

证券指数和做生意一样是平时不开张,开张吃三年的指数,代表了一篮子的证券公司。证券是牛市的急先锋,只有它涨起来了,才有可能爆发一轮牛市。

银行指数也是一个赚钱的行业。在互联网多年的冲击下,目前银行的市盈率非常低,价格也非常便宜。

(3) 宽基指数和行业指数哪个更好?如果让你选择,你选择哪个!

宽基的优势在于覆盖面广,代表来自各行各业,包括银行、金融、保险、互联网、建筑、医疗和技术。

正因为全覆盖,宽基每只股票的持仓份额相对较小,每只股票的持仓份额可能不到1%。好处也很明显。由于各行各业的龙头企业都被选中,宽基代表了上述公司在我国整体上的表现。整体风险相对较小且稳定,不会受到某个行业、某个公司出现黑天鹅的影响。

从长期来看,宽基指数的年复合投资收益约为8%~12%,是一种相对稳定的配置模式。

行业指数,如果风格不偏移,通常集中在某个行业进行投资。例如,最近流行的消费行业基金和医疗行业基金,主要投资消费行业和医疗行业领先上市公司的股票。

由于每个行业中能被列为领导者的企业相对较少,行业基金通常投资于少数目标,通常在10到20个之间,因此单只股票的持股比例会更大。

行业基金的优势在于,如果行业选择正确,就有可能实现高于15%的更高收益和更好的年复合收益。行业基金可以避免行业中单一企业的黑天鹅。但如果行业选择不当,整体收益不会太好。

总结

在生活中做选择题时,很多人总会犯难,因为很难做到二者兼顾。然而,对于投资,我们就不会面临这样一个难题。

关于宽基指数基金和行业指数基金,建议将它们作为一个整体进行分配,并进行组合,而不是被拉进对立的阵营。

在配置方面,可以使用相对稳键的宽基指数作为主要投资力量,可以配置两到三个长期收益优秀的行业指数基金。

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