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etf值得长期持有吗 什么样的ETF适合长期持有

金城网2021-09-26 15:31:23

ETF是现在全球最受欢迎的投资工具,产品数量爆炸性成长,全球有多达数千只ETF可以选择,就算只是在大陆也有超过百只可以选择。

这么多ETF,每一只都适合长期持有投资吗?绝对不是!适合长期持有的ETF,应该要具有以下两个条件:

1原型ETF

持有和追踪指数相同的成分股

ETF依据反映「报酬」方式的不同,可以区分为原型、杠杆型和反向型3类。

原型ETF就是ETF最原始的型态,以持有和追踪指数相同的成份股为主,报酬率也追求贴近指标指数,当指标指数上涨10%,理论上,原型ETF就会跟着上涨10%,反之,下跌幅度也会相当接近。

杠杆型ETF则是有「放大」报酬的效果。以2倍杠杆型ETF为例,当指标指数上涨10%时,理论上,杠杆型ETF就会放大至上涨20%,当市场好时当然能够赚取超额利润。

但是不要忘了,当市场趋势向下时,杠杆型ETF也会将跌幅加倍放大。

反向型ETF则是和市场对做,当追踪指数上涨时,反向型ETF反而下跌,反之,当追踪指数下跌时,反向型ETF反而上涨。

杠杆型和反向型ETF都是利用持有期货来模拟指数波动,而期货合约每个月都有转仓成本,长期来说会侵蚀成本,并不适合长期持有。

因此,若想要追求与大盘贴近的报酬效果,应该要选择持有现货的原型ETF。

2交易量大

避免要买买不到,要卖卖不掉

想要长期持有,最好要选择交易量大的ETF。因为ETF毕竟是要在公开市场上流通、交易的投资标的。

如果交易量太小,就容易发生要买买不到、要卖卖不掉的窘境,出现流动性风险,也容易造成交易价格跳动太大,偏离指标指数报酬过多的状况。

而一般来说,观察一组ETF流动性好不好,除了直接看成交易量大小之外,亦可以观察ETF在交易时间内的报价,若流动性好,报价多具连续性,反之则不具连续性,容易出现报价价差落差大的状况。

陆股:

持续发展中的中国股市极具发展潜力,在全球经济和资本市场中占据愈来愈重要的地位,是作为长线投资布局的好选择。

在陆股中,有两个主要的交易市场,分别是上海股市和深圳股市,因此,若想要投资陆股ETF应该要选择追踪「上证50指数」和「沪深300指数」的ETF。

因为上证50指数的成份股是上海股市中规模最大、流动性最好、以及最具代表性的50只个股。

而沪深300指数则是在上海股市和深圳股市中,依照规模、经营状态、流动性良好的标准挑出共300只股票。

选择追踪这两个指数的ETF,就能够全面性且直接的参与投资陆股的机会。

美股:

美股向来为全球最重要的资本市场,若想要利用美股ETF参与美股大盘长期上涨的趋势,则可以追踪S&P500指数的ETF为优先。

S&P500指数成份股共有500只,由美国两大股票交易所,纽约证券交易所和那斯达克(Nasdaq)交易所,其中股价交易金额较高的股票中挑出。

比起道琼工业指数,S&P500指数成份股更多、产业更广、代表性也更强,普遍被认为更贴近美股市场变化。

除此之外,若想要更全面性的追踪美股,也可以选择由先锋所推出的先锋整体市场指数基金(Vti),这是一支美股全市场指数,囊括美股中的大、中、小甚至是微型股,其表现就是整体美国股市的表现。

又或者,你根本连市场都不想要挑选,也可以选择直接布局全球股市的先锋全球指数基金(VT),这支ETF的布局就是全球的已开发市场和新兴市场的大、中、小型股,共包含49个国家,持有将近8000只股票。

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