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如何挑选值得定投的指数基金 这里有5个靠谱的小建议

金城网2021-09-29 13:30:46

最近,有人私信问:怎样挑选适合基金定投的指数基金?

今天,金城君来给大家简单的说说。

01.之前也有跟大家写过这样的文章,就是我们在选择基金定投适合的基金时,一般建议选择波动大和估值低的基金来定投。

所以,一般指数基金和股票基金比较适合。

很多新手难在的位置是如何从众多指数基金当中,选出一只基金来作为定投的基金,毕竟光是指数基金,就有很多只。

而且指数基金中,又有其他的分类,比如宽指数基金、窄指数基金

其中还可以分为:规模指数、行业指数、主题指数、风格指数以及策略指数。

规模指数,是指根据市值和流动性来选择成分股的指数,达标指数有上证50、沪深300、中证500等。

行业指数,这类很好区分,就是属于一定行业的指数,比如大家比较熟悉的:银行、医药、消费、地产等指数,这些都属于行业指数。

主题指数,和行业指数还是有所区别的,如果说行业指数指的是一个比较大的行业,那么主题指数就是行业中的某一个小块,比如人工智能、新能源汽车等等,这类就是属于主题指数。

风格指数,主要有两类,分别是价值和成长,大盘和小盘,其中最有名的就是沪深300价值指数。

策略指数,它主要是以普通规模指数为基础池,根据某种选股策略从基础池中优选成分股构成新的指数。

不过这类指数的数量一般都比较少,主要集中在基本面在50和基本面在120这类SmartBeta策略基金、还有等权指数、低波动指数等。

如果要选择定投的指数基金的话,一般建议选择宽指数基金。

窄指数基金,指的是行业指数基金,比如白酒、钢铁,地产等等这类。

而宽指数基金,一般指的是:沪深300、上证50、中证500这类的。

所以宽基指数基金会比较适合新手定投。

02.关于怎么从众多指数基金中挑选出合适的一只,之前小希师妹也给大家说过理论的方法,这里在重复一下,大致从这几个方面出手:

1、看跟踪误差

和沪深300指数对比,如果拟合度越高就越精准,收益估值也会越准。

2、看基金规模

基金规模太小,抗风险能力差,太大也不好,一般选择5-50亿的最好,不过一些优秀的放宽一点。

但如果基金规模在2亿以下的就要注意了,这类还是不太建议选。

3、看基金经理

基金的灵魂是基金经理,所以一个好的基金经理也很很重要,选择的标准一般是:从业5-10年最佳。

看历史业绩,衡量一下他所管理的所有基金的业绩,任职回报是盈利的多还是亏损的多,可以看出整体实力。

看管理基金的数量,建议最好不要超过5只的,太多负荷过重。

看投资风格,看一只还不够,得看他手上管理的多只基金,就能大概地了解到基金经理的投资风格了。

要是风格多样、让人捉摸不透,除非是天才型基金经理,不然还是不要冒这个险。

看人品,看一个人是否频繁跳槽,可以考验一个人的忠诚度还有职业生涯规划。

关于投资风格,可以看基金的前十大持仓股的比例:如果比例高于50%,说明投资风格比较激进,如果对于50%,投资风格就比较分散。

第二种方法是看基金的年报、季度报,也可以看出。

4、看费率

当然,如果基金的管理费、手续费能够比较低的话,也是更好的。

看了这些技巧,可能大家还不是很懂,这里给大家举个例子,以某基金为例来教大家如何看:

首先,你选中一只基金,先在天天基金网上找到它,

接着一项项对比,比如跟踪误差、基金的规模、基金经理、最后看费率

当然这是比较一只基金,如果从多只基金当中选出一直,可以用4433法,先挑选出小部分的,然后按照上述的方法,去筛选出最合适的基金。

不过,在投资前,你先想好自己要投资哪一类基金,然后根据多个方法去选择,挑选出最合适的。

好啦!今天的话题就说到这里啦!如果你有什么疑问,记得给金城君留言哦

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