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什么是基金净值 基金净值是什么意思

金城网2021-10-01 18:26:44

基金净值分为两种,单位净值和累计净值。一般来说,我们平时讲基金的净值时,指的都是基金的单位净值。

一:基金的单位净值

基金的单位净值就是基金每一份额的价格。基金有自己的计算单位,它的计算单位是“份额”。好比我们平时去买菜,菜的价格以“斤”为单位计算,基金就是以“份额”为单位计算。比如,今天的白菜是10元2斤,那么一斤白菜就是5元,白菜的单位净值也就是5元。基金也同样如此,假设今天的基金卖20元4份,那么基金的单位净值就是5元。

这会儿清楚了吗?基金的单位净值,就是基金每一份额的价格。

二:单位净值的估算

基金的单位净值每个交易日只会更新一次,并且要到下午三点收盘之后才会公布。也就是说,我们在每个交易日开市的时候,只能看到上一个交易日的单位净值,而并不知道当日的单位净值。那么有没有什么别的办法可以提前了解当日的单位净值呢?

答案是,只能靠估算。在当日收盘前,会有不同的机构对于当日的单位净值进行估算。估算可以作为参考,但是它并不一定准确。

三:基金的累计净值

与单位净值相对应的,是基金的累计净值。累计净值,顾名思义,就是基金自从上市以来,累计相加得来的净值。那么累计净值如何计算呢?

其实,累计净值就是单位净值加上基金以往的所有单位分红的总和。

比如,基金今日的单位净值是5元,而这支基金自上市以来,每一份额得到的单位分红的总数是3元,那么这支基金的累计净值就是5+3=8元。

为什么要加上以往的分红呢?原因是,基金的分红也是投资基金获得收益的一种方式。但分红的收益并不会计算在单位净值里。所在在计算累计净值时,我们要把分红的这部分收益额外的添加进去。

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