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基金投资的八大方法 投资基金必须掌握的“八大决窍”

金城网2021-10-08 14:06:28

当前,基金作为一种理财工具已经为大多数老百姓所接受。但同时,投资者在投资前还是要学习一些基金方面的基本知识,以使自己的投资更理性、更有效。掌握以下八大方法,才能真正做到既获得较高回报,又可以规避市场系统性风险的目的。

方法一:组合投资,分散风险。很多人认为投资基金,就是投资股票型基金。其实不然,基金不单单是股票型基金,还有偏股型基金、债券型基金和货币型基金,这些基金的投资方向和风险是截然不同的,投资者在定投基金时,应该根据自己的风险偏好和对资金流动性的需求,对基金进行组合投资。

方法二:加强研究,精选基金。虽然从理论上说定投基金可以获得预期年化预期收益,但不同的投资,所获得的预期年化预期收益是不同的。以2012年股票型和偏股型基金为例,投资预期年化预期收益前15名基金的平均回报为35%。投资预期年化预期收益后15名基金平均预期年化预期收益为-25%。因此挑选好的基金及基金公司非常重要。建议大家不要选业绩靠前的十家基金,而是选择在过去二三年中净值波动没有大起大落的,能给投资者稳定分红的老牌基金。

方法三:适机定投,长线持有。定投基金不同于股票,股票可以做短线投资,但基金是一种长线投资品种,只有长线持有才能获得丰厚的预期年化预期收益。但是基民们选择定投基金的时机很重要,很多基民往往会在牛市末期时开始定投基金,而在熊市底部区域时,放弃定投。这会造成基民们很大的损失。所以,基民们应该在熊市的底部区域追加定投的份额,而在牛市顶部区域全线续回手中的基金,以保证胜利的果实。

方法四:巧妙投资,积少成多。对于很多年轻月光族而言,更加适合定投基金,因为基金投资门槛低,如果你年轻时每月节省500元投资基金,在你年老时,也能得到不菲的回报。

方法五:定期精选,换基有方。基民们在对基金投资一段时间后,总会对投资的预期年化预期收益进行盘点,如果发现买股票型基金在熊市时预期年化预期收益不理想时,想更换债券型基金,以规避系统性风险。如果投资者选择的是一家名声较为不错的基金公司,不妨优先考虑换同一家基金公司的债券型基金,因为在同一家基金公司股票型和债券型基金的转换是免手续费的。当然,也不能因为为了省手续费就放弃更好的投资机会。

方法六:巧用复利,牛市得益。当一只基金在牛市环境下运作一段时间后,其净值必然会上升,此时有的基金公司就会考虑向投资者分红,分红的方式无外乎有两种,现金分红和红利再投资。我建议大家,如果在牛市初、中期应选用红利再投资,则会让你享受到更高的投资预期年化预期收益。但是如果遇到熊市手拿现金是等待底部区域再投资则是明智之选。

方法七:分散投基,规避风险。大家都知道股票型基金风险较大,而债券型、货币型基金的风险相对较小,而且往往是股票型基金表现不佳时,债券型基金就会有亮丽的表现。所以合理安排股票型基金、债券型基金和货币型基金在你定投篮子中的比重尤为重要。建议刚开始定投的基民可以对自己定投资金进行如下配置:股票型基金占定投份额的40%、债券型基金占40%,货币型基金定投占20%。以后可以根据股市的状况,及时进行比重的调节,这样既规避投资风险,又可得到令人满意的预期年化预期收益。

方法八:提高能力,善把时机。很多投资者往往都是选择在牛市的末期定投,这说明基民们的理财能力有待提高。基民不仅要提高心理承受能力,还要学习并掌握对大势的基本判断能力。打个比方,基民们往往喜欢在牛市末期追加定投,而在熊市底部却放弃定投,这可能就会出现不必要的定投损失。一般而言,现在的基金公司是“重选股,而轻时机”,所以基民自己要学习把握好定投和赎回的时机尤为重要。

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