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调整开放式基金投资的四个策略

金城网2021-10-11 17:47:45

对于热衷于就投资的人群来说,需要积极关注的一件事情就是对于投资组合的调整。投资者需要把自己投资的开放式基金进行总结以确定是否需要调整自己的基金组合。开放式基金的总结需要了解以下四个策略:

1、将基金进行分类比较。可以将自己投资的开放式基金分为股票型、混合型、债券型和货币型四大类,然后通过网络上的公开数据,比较自己投资的品种业绩与市场平均业绩,若业绩明显低于平均水平的品种则可能是需要调整的品种。

2、对同类型基金进行优选合并。对于股票型、混合型基金,其重仓的股票品种是每季度公告的,投资者可以通过基金公司网站取得相关信息,然后比较一下哪些基金的重仓股重复较多,若两只基金重仓股几乎相同且某只业绩明显比另一只好,那可以选择赎回业绩较差者转买业绩较好者。

3、分析各类基金占比,并根据来年经济情况进行调整。2010年下半年开始,中国已明显进入加息周期,而每一次加息都可能会对债券价格造成影响,因此2011年应当适度降低债券基金的配置比例。

4、调整基金时应关注调整成本。由于许多基金有认购费和赎回费,因此基金调整可能会产生一笔不小的费用,因此在调整时可以尽量选择同一家基金公司基金品种间的调整(因同一家公司内基金品种调整多数情况下不收费或收费很低)。

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