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想用债券基金理财 这些问题要清楚

金城网2021-10-17 11:11:41

想用债券基金理财,这些问题要清楚。连不懂股票的人都知道,最近的股市很糟糕,不适合进行投资。货币基金日益降低的预期年化预期收益也实在让人提不起兴趣。不少人想通过债券基金理财,那么就要这种基金有一定的了解。

可转债基金是什么?

可转债基金的主要投资对象是可转换债券,投资人可以在转换期内将债券转换为股票,或者直接在市场上出售可转债变现,也可以选择持有债券到期、收取本金和利息。对于基金名字里有“可转债”的基金,说明其大部分资产都用来投资可转债了,所以其风险相对普通债基要高的多。

债券型基金每年的的预期年化预期收益差别大吗?

当债市好的时候,债基的平均预期年化预期收益仅有5%左右。在2014年和今年前5个月里,涨幅好的基金几乎都是可转债基金或二级债基,由于配置了一定权重的股票,所以预期年化预期收益不错,甚至超过了同期很多股票型基金。

不同类型的债基预期年化预期收益如何?买哪种?

2014年和今年以来都是债市的牛市,纯债基金历史预期年化预期收益都达到了20%,二级债基甚至达到了50%以上。可见除了市场的影响之外,不同类型的基金在牛熊市的差异巨大。纯债基金风险相对较小,在牛市里大约可获得10%以上的预期年化预期收益;二级债基由于配置了一定比重的股票,和股市相关性较高,股市好预期年化预期收益也好。

怎样降低债券基金的风险呢?

如果投资者想完全规避股市的风险,最好不要买二级债基和可转债基金。当预期年化利率走低或流动性宽松时,是投资债基的好时机,当下的降息降准周期就是一个很好的时期。基金定投也是一个降低风险的好方法,可以避免单笔投资带来的风险。

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