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什么是基金单位净值 基金单位净值是什么意思?

金城网2021-10-17 17:55:53

在基金市场高涨的当下,许多新基民刚入行基金市场,由于之前从未接触过基金这个行业,对于很多的专业术语都不是很了解,以致于很多公告出来了,都是一头雾水。基金单位净值似乎每日都会有所更新,各家基金公司的基金净值也都是此消彼长。金城君给大家梳理一下,基金单位净值到底是个什么意思?

简单一点的说或者是很笼统的说:基金单位净值就是你所买的基金,每一份额(也就是每一单位)的净资产价值。但是入手基金行业,光明白了基金单位净值的含义还是很明显不够的,作为资深的基民,必定会日日夜夜守候基金净值的变化,来看看自己是否有所预期年化预期收益,预期年化预期收益又有多少?那就关乎着基金单位净值的估值,以及基金单位净值的计算公式 。

基金单位净值是什么意思?什么是基金单位净值?

一、基金单位净值的涵义:

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

二、基金单位净值的估值原则:

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

三、基金单位净值的计算公式:

1、基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

2、基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。按一般公认的会计原则,基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

四、光知道了理论也还是不行,不如跟小编一起来计算一下:

在银行购买了20000元的某一基金A,购买确定日净值是1.250元/份.

购买A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份)

上式中,20000*1.5%是申购费用.

1.25是净值

15760是购买的份数。

这回就清楚明白吧,赶紧去算算你的基金单位净值吧。

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