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伞型基金和分级基金的区别 伞型基金的优势有哪些?

金城网2021-10-21 11:41:20

伞型基金也称“伞子基金”或“伞子结构基金”,是基金的一种组织形式。在这一组织结构下,基金发起人可根据一份总的基金招募书,设立多只“子基金”或称“成分基金”,这些基金相互之间可根据规定的程序及费率水平进行转换,由这些子基金共同构成的基金体系便被称为“伞型基金”。

那么,伞型基金的优势有哪些呢?

1、与其他单一结构的基金相比,伞型基金能够满足不同投资者在投资目标、投资对象、投资地区、投资方向上的要求,可以在同一品牌下更广泛地吸引具有不同投资偏好的众多投资者。

2、伞型基金能够突出该基金规模庞大、品种齐全、管理统一的特点,增强基金投资者对基金品牌的信任感,并有利于发挥规模经济的优势,从而降低管理成本。

3、伞型基金还具有强大的扩张功能,可根据市场需求,以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金品种。

4、从伞型基金在国际基金市场的发展来看,目前该类基金品种已经成为国际基金市场的主流品种之一。

伞型基金和分级基金有何区别?

分级基金又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。而分级基金各子基金的净值与份额占比的乘积之和便等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值×A份额占比%+B类子基净值×B份额占比%。但如果母基金不进行拆分,则其本身就是一个普通的基金。

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