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个人定投指数基金如何获得最大收益

金城网2021-10-21 13:41:40

分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。通常而言,指数基金是股票型基金的一种,有着费率低、长期上涨、风险相对较小的特点。

搞明白了指数基金的涵义,我们就可以根据指数基金的特点,来有目的的选择指数基金获取投资收益的最大化。

第一,要选适合的指数基金,并挑选好恰当的买入节点。如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等。投资者在选择指数的时候,要通过长期的走势来判断买入点,尽量选择指数内部大部分权重股都处于低估阶段的指数买入。比如2018年下半年,沪深300指数就处于几年来的低位,如果在当时介入,截止3月底已经上涨超过30%。

第二,要选择合理的投资方式。对于想通过指数进行长期投资的投资者来说,可选择定期定投的方式来摊低买入成本,分散风险,同时定期定投的方式也分散了买入资金的总额,使自己不用由于一时间购入大额的基金而影响到日常的其他开支。

第三,要选费率低的基金。基金的费用直接关系到自己投资的成本,且容易被一般的投资者忽视。基金一般会涉及的费用有:认购费、申购费、销售服务费、管理费、托管费、赎回费以及其他费用。在选择基金的时候尽量选择费率低的基金以降低投资成本。此外,这些费用基本都是在交易的时发生,所以适当的减少投资次数,不要进行过多的无谓操作,也可以降低基金手续费的支出。

第四,要选择指数拟合度高的基金。指数基金是跟踪相应的指数,所以所持有的股票应该就是该指数的权重股。我们在选择指数基金的时候,可以根据基金以往的走势与指数的拟合度来判断基金操盘的优劣,拟合度越高的基金,越值得购买。

第五,看交易便利性。对于投资者来说可以通过两个渠道购买指数基金:一是通过自己的开户银行、股票账户的场外基金申购或者基金公司等网站购买指数基金,这里购买的是场外基金;二是通过股票账户在二级市场购买指数基金,这里指的是场内基金,一般仅限于购买在交易所上市的指数基金如指数LOF和ETF。一般来说,购买场内基金手续方面更为便利,而且手续费方面也比通过银行和基金公司申购更为优惠。

最后,一般来说股票市场的成熟度越高,股票的票面价格与其内在价值差距越小,指数基金相对于其他主动管理基金的优势越大;股票市场成熟度低,则很多股票可能会被低估,这时主动管理基金会由于基金经理的专业能力,使基金的表现超过市场指数的表现。因此,在相对成熟度较低的A股市场,指数基金的优势还不能有效发挥。如果投资者有投资外汇的渠道,可以优先选择美股、日股等成熟市场的指数基金购买。

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