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基金托管人和基金管理人的区别

金城网2021-10-21 20:34:49

资本市场的发展,让基金托管成为趋势。但是很多人却不明白基金托管人和基金管理的区别有哪些,基金托管人和基金管理人是一个人吗,让我们一起来了解一下吧。

基金托管人和基金管理人本质的区别

基金托管人是为了保障基金投资者的权益,防止基金信托财产被挪作它用而产生的。基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责,并收取一定的报酬。

而基金管理人则是负责基金的具体操作和日常管理的公司机构,遇基金托管人有着本质的差别。

基金托管人和基金管理人资格的区别

基金管理人的资格有一下几个条件:

1.具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元;

2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立;

3.有完整的组织结构;

4.有足够的、合格的专业人才;

5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。

而基金托管人的资格条件则有所不同:

1.设有专门的基金托管部;

2.实收资本不少于80亿元;

3.有足够的熟悉托管业务的专职人员;

4.具备安全保管基金全部资产的条件;

5.具备安全、高效的清算、交割能力。

基金托管人和基金管理人职责的区别

基金托管人的主要职责有以下几个方面:

1.安全保管基金的全部资产;

2.执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来;

3.监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告;

4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格;

5.保存基金的会计帐册、记录15年以上;

6.出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告;

7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

基金管理人的职责则是另外几个方面:

1.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产;

2.及时、足额向基金持有人支付基金预期年化预期收益;

3.保存基金的会计帐册、记录15年以上;

4.编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告;

5.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值;

6.基金章程或基金契约规定的其他职责。

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