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什么是基金累积净值 基金净值和累积净值的区别

金城网2021-10-24 17:06:45

大家在选择基金的时候,首先先要看基金净值,基金净值就是当钱的市价,也就是你持有的市值。那么什么是基金积累净值呢?其实说简单点累积净值就是把之前的分红都加在一起,如果没有分过红的基金基金净值就等于基金累积净值。

一、什么是基金累积净值?

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计预期年化预期收益(减去一元面值即是实际预期年化预期收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。

二、基金净值和累积净值有什么区别?

基金净值是基金当天的成绩单,累计净值则是基金成立以来的成绩单。 基金净值准确地说,叫基金份额净值,是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。通过这样的公式可以计算出来:T日基金资产净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。你会发现公式里除了总负债,所有数值都是采用实时数据,所以,基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效,人们可以通过它来了解基金的运作情况。 基金份额累计净值包含了以前的分红金额,因此基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现,投资者在评估基金表现时,应该关注的是基金份额累计净值。

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