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基金未分配利益是什么意思 这种情况就亏大了

金城网2021-10-25 16:10:54

我们在投资一些基金理财产品的时,有时会在基金的下方显示有一个未分配利益,这是怎么回事呢?有不少投资者在看到这一情况时,会担心这部分利益无法取出,现在就让我们一起来了解下吧。

基金未分配利益是什么意思?

未分配收益,主要是针对货币基金而言的,它是指截至到期末账面存在但是没有进行分配的收益。这是由于我们选择的货币基金的收益可能是每日分配,但却是按月结转。当货币基金在没有结转之前,那么它的收益就都表现为未分配收益状态。

但是这种情况我们也不用担心这部分收益无法取出,因为当我们赎回全部货币基金时,那么所有未分配收益都将一并赎回,而不会消失。

这种情况就会导致,我们当期的收益无法投入到基金份额当中,只能在下个月结算时才能计入,通常是在每个月的最后一个工作日结转。也就是说每个月才能看到基金份额增加一次,我们可以理解为它不能日日复利,只能是每月复利一次。对于投资者,尤其是买入资金比较大的投资者来说,是一个不利的因素。

总的来说,基金未分配利益,就是基金投资产生的收益不能及时地计入基金份额,从而产生复利,而是每月计入一次。但我们不需要担心这部分收益会消失无法领取,只要我们在赎回时,通常就可以一同取出了。

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