您现在的位置是:首页 > 基金知识

持有份额和本金不同的原因是什么

金城网2021-10-27 15:38:47

在基金投资者中,很多投资者对于基金的持有份额和持有金额两者之间傻傻分不清楚,一直不懂这两个是什么意思,为什么会不一样。基金持有份额比本金少时亏损了吗?下面一起来了解一下吧。

基金持有份额比本金要少是亏损了吗?

不是,基金持有份额比本金少并不是说投资亏损了,基金的持有份额是根据基金的净值来计算,如投资者买入1万基金,买入当天基金净值是1.02元,那么这时的基金持有份额就是10000/1.02=9803.92份,这个9803的单位是份额而不是元,从数据上看这时的基金持有份额就比投资基金要少。

基金持有份额比本金要少这种情况非常正常,每一个基金份额就表示该基金的净值,基金的净值每天都会有变化,它的总价值也就会变化,而基金的总资产是=基金净值×份额,也就是说有时候持有份额比本金少也不一定就是亏了,持有份额和基金收益亏损本身没有关系。

持有份额和本金不同的原因是什么?

第一点:手续费,基金买入是会需要支付手续费,而手续费一般都是直接从本金中扣除,这也就导致买入之后金额比本金少了,如某个基金的a类和c类,a类基金需要买入申购费,这笔费用会直接从本金中扣除,也就是说申购费+基金市值总额才是本金。

第二点:基金净值的变化,基金净值不断变化,导致基金资产也会发生改变。当股价发生变化时,基金的持有份额不会变化,但是基金的净值会改变,从而也会使得投资者的基金资产发生变化。

第三点:只有当基金净值是1时,基金的持有份额才会和本金一样,当基金净值大于1时,基金持有份额比购买的本金要少。

综上,基金持有份额和基金资产是两个概念,基金持有份额受基金净值影响而变化。

相关标签:投资理财   基金