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基金风险指标有哪些 主要是这些

金城网2021-10-28 13:18:00

我们通常可以通过一些指标来判断基金的风险如何,那么基金风险指标有哪些呢,我们来看一下。

基金风险指标有哪些?

1. 最大回撤

最大回撤是基金从高点到低点的幅度,是基金上涨后进行回调的最大幅度。最大回撤是投资者买入基金时最糟糕的情况,但最大回撤是分时的,比如有近一个月、近一年的最大回撤,投资者在选择基金时可以留意最大回撤,如果最大回撤超过了你的风险承受能力,那建议还是不要购买了,或者轻仓买入降低损失。

2. 夏普比率

夏普比率是可以同时对收益与风险加以考虑的指标,假如夏普比率为1,就是你多承担1份风险,可以获得1的超额收益,投资者可以对比多只基金产品的夏普比率,从而在能够承受一定风险的情况下选出收益比较高的基金。

3. 波动率

基金的波动率越高,价格波动越大,基金的收益率不确定性越强,也意味着风险越高,如果你追求稳定的收益,建议选择波动率不高且波动平缓的基金。

4. 贝塔指数

基金贝塔指数越高,收益越高,潜在风险也高,相反贝塔指数越低,收益越低,潜在风险越小。当贝塔出现负值时,就是基金走势和大盘走势完全相反,大盘上涨的时候它跌。

投资者在选择基金时可以参考以上指标,针对自己的风险承受能力去选择基金,在此需要提醒投资者:基金有风险,投资需谨慎。

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