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基金的风险如何判断 通过这几个指标判断

金城网2021-11-01 20:33:14

除了货币型基金基本没有风险外,其他类型的基金多多少少都带有风险,投资者需要判断基金风险是否符合自己的风险偏好,再做出选择,那么基金的风险该如何判断呢?

1. 波动率

波动率越高,代表基金价格的波动越剧烈,容易出现高风险高收益;波动率越低,代表基金价格的波动越缓和,一般风险低收益也低。

2. 最大回撤率

最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述任一投资者可能面临的的最大亏损。举个例子,一个投资者10元买入基金,然后基金上涨到12元,接着基金又下跌到了9元,那么此基金的最大回撤率为(12-9)/12=25%,如果基金想涨回到12元,上涨的幅度为(12-9)/9=33%,所以基金下跌的越深,涨回来越难。

3. 夏普比率

夏普比率是计算投资组合每承受一单位总风险会产生多少的超额报酬,如果夏普比率大于0,说明在衡量期内,基金的平均净值增长率超过了无风险利率,说明投资基金的性价比优于银行存款。如果夏普比率小于0,则说明投资组合承担单位收益所对应的风险高,收益比较差。夏普比率越大,说明投资者承担同样的风险,收益更高。

以上就是判断基金风险的三种指标,选择基金不仅要看这些风险指标,还需要看基金历史业绩、基金经理等指标,所以选择基金并不是一件轻松的事,最后需要提醒投资者:基金有风险,投资需谨慎。

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