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基金赎回日期如何计算 超详细整理!

金城网2021-11-07 12:46:54

基金申购和赎回通常都是要缴纳一定申购和赎回费率的,申购费率的计算相对简单,有些基金甚至免申购费,赎回费率则大多会根据基金持有天数分档次计算。那么基金赎回日期如何计算呢?

1、基金赎回确认日期

普通基金产品的赎回确认日期为T+1日,即T日提交赎回申请,下一个交易日确认赎回份额。T日是指除周末和法定节假日以外的交易日,且需在15:00前操作才可计算为当日交易日。

在不考虑节假日的情况下,基金赎回确认日期如下:

上周五15:00-周一15:00,周二确认

周一15:00-周二15:00,周三确认

周二15:00-周三15:00,周四确认

周三15:00-周四15:00,周五确认

周四15:00-周五15:00,下周一确认

基金申购确认日的计算方式同上。

2、基金持有天数

基金持有天数从申购确认日就开始计算,到赎回确认一自然日截止。例如上周五15:00-周一15:00申购基金,那么周二为申购确认日,也是基金持有的第1天,到下周一持有满7天,周末两天也计算为持有天数。

3、基金赎回净值计算日期

基金赎回净值计算日期按T日计算,即T日申请赎回基金,那么净值就按T日净值计算。

例如:11月27日15:00前申请赎回基金,那么按11月27日净值计算,11月27日15:00后申请赎回基金,则按11月28日净值计算。

需要注意的是,基金赎回按未知价原则成交,提交赎回申请时看到的基金净值为上一个交易日的净值。例如11月27日显示的是11月26日的净值。

以上关于基金赎回日期如何计算的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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