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单位净值是万份收益吗 收益计算差异很大

金城网2021-11-15 12:25:02

投资者在选购理财产品时,会重点参考该产品的过往业绩水平。产品买入后也会实时关注产品预期收益的涨跌。不过各产品对于预期收益的表示方式各有不同,有的产品展示单位净值,有的则显示万份预期收益,那么单位净值是万份预期收益吗?

一、单位净值是万份预期收益吗

单位净值和万份预期收益是两种完全不同的概念,两者适用的产品、预期收益计算方式都有巨大差异。

1、什么是单位净值

单位净值适用于净值型产品,例如净值型理财产品、权益类基金等。单位净值是指每一产品份额的资产净值,以基金为例,基金单位净值就是当前每份基金的价格。

例如,投资者持有1000份某债券基金,该基金12月26日的单位净值为1.0205,那么代表当日该基金每份额的价格为1.0205元,该投资者当前持有的基金总值为:1000份*1.0205=1020.5元。

2、什么是万份预期收益

万份预期收益通常用于货币基金产品中,代表的是1万份货币基金当日产生的预期收益,因为这类基金的单位份额净值固定为1 ,所以万份预期收益也可以理解为1万元该基金产品当日产生的预期收益。

例如,投资者持有1万元某货币基金,该基金12月26日的万份预期收益为0.6405,那么代表该投资者在12月26日的基金预期收益为0.6405元。

二、单位净值和万份预期收益的联系与区别

单位净值和万份预期收益反应的都是基金历史预期收益情况,但两者计算预期收益的方式不同。

根据万份预期收益计算:基金预期收益=基金份额/10000*当日万份预期收益。例如万份预期收益是0.6405,代表1万元当日预期收益就是0.6405元。

根据单位净值计算预期收益:基金预期收益=基金份额*(当前交易日单位净值-上一个交易日单位净值)。若单位净值为0.6405,那么基金预期收益还取决于上一个交易日单位净值是多少。

以上关于单位净值是万份预期收益吗的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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