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累计净值和单位净值有什么区别 分别是什么意思

金城网2021-11-20 20:25:30

挑选基金,净值是我们最为关注的点,这是指基金所拥有的全部资金,简单地讲,就是在某一个时间点上资产总市值在扣除负债后的余额,代表的是基金投资者最后的权益。而净值又有单位净值和累计净值,很多人不明白这两个有什么区别,分别是什么意思,今天我们就来简单进行一下介绍。

累计净值和单位净值有什么区别?

【1】单位净值:基金单位净值=(总资产-总负责)/基金份额总数,单位净值是指基金的销售价格也就是成本价,基金的总资产是指用这只基金的资金买入的所有投资产品,如股票、债券、银行存款等,这些都可以在基金详情中可以看到基金经理购买的产品有什么。基金的总负债就是这只基金在运行过程中所产生的的所有费用成本,其中也涵盖了付给管理人的各种酬劳和基金应付的利息等。

【2】累计净值:基金累计净值=基金份额净值+基金成立以后的份额累计分红金额。基金的累计净值是指基金最新的净值加上基金有史以来的所有分红业绩的总和,

我们会发现,有些基金的单位净值和累计净值相同,有些基金不同。这是基金的分红或拆解导致的。如果基金从成立之初至今从来没有过分红或者拆解,那么这支基金的单位净值和累计净值就是相同的。如果基金进行分红,单位净值就会被扣除掉一部分,这也就造成单位净值与累计净值出现差异了。

总的来说,基金单位净值和累计净值的差异主要就是看基金是否进行了分红或是拆解,如果没有它们二者就是相同的。

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