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基金费率是什么?怎么算?

回答时间: 2021-12-30 19:19:02
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基金费率是基金申购费率的意思,基金申购费率是指投资人购买基金份额需支付的费用比率,投资者申购不同基金时,可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。

基金除申购费率之外,基金涉及的费用还有认购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。

申购费:申购基金时候所缴纳的费用;

赎回费:赎回基金时所缴纳的费用;

以上费用是一次性费用,收取一次不再收取。

管理费:基金公司管理基金收取的费用;

托管费,托管银行监管基金公司和保管基金资金的费用;

销售服务费:基金公司销售和服务所收取的费用;

以上费用是非一次性费用,每天都在计提,然后月底从基金总资产中扣除。

基金费率怎么算?

1.申购费的计算

基金申购一般采用“金额申购”的方式,申购费计算如下:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

例如:你通过场外投资10,000元申购该基金,对应的申购费率为0.80%,则其申购费为:

净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)

申购费用=10,000-9,920.63=79.37(元)

2.赎回费的计算

基金赎回一般采用“份额赎回”的方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,赎回费计算如下:

赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

例如:你通过场外赎回某基金10,000份,假定赎回当日基金份额净值为1.110元,持有期限为25天,对应的赎回费率为0.10%,则其可得到的赎回费为:

赎回总金额=10,000×1.110=11,100(元)

赎回费用=11,100×0.10%=11.10(元)

3.托管费的计算

基金托管费由基金托管人收取,一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费,托管费计算如下:

H=E×托管费年费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计,定期支付。

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