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如何投资指数基金 指数基金怎么选

2021-12-03 20:11:29信用卡阅读

指数基金在世界上诞生之初被当做是一个笑话,尤其是对于华尔街的基金们来说,他们觉得指数基金这种被动管理的模式就是对他们能力的蔑视。

但是,经历过时间的洗礼和市场的验证,指数基金的发展和表现却大放异彩,甚至也是股神巴菲特唯一公开的投资品种。

指数基金也因为其适当的风险收益特征符合大部分投资者的投资需求,成为大部分投资者必备的投资标的。

今天,金城君就给大家讲一讲指数基金投资的相关内容,包括如何选择指数?如何选择指数基金?如何进行指数基金的配置?

指数的选择

首先,如果是普通的理财新手的话,指数基金首选宽基指数基金,比如跟踪沪深300,上证50指数等的指数基金。

挑选具体指数的时候,应该尽量选择长期趋势向上的指数,只有长期向上,才能保证长期投资投资能够取得不错的收益。

第二个就是要看指数当前的估值水平,选择在相对低位的时候入场。

如果你买了一个指数,当时你买在了山顶的位置,即使该指数的成长性是非常好的,但是在短期内也需要承担较大的浮亏,这种投资体验感是非常不好的,也会打击投资者的信心,不利于长期投资。

基金的选择

如果已经确定好了指数,接下来就要确定具体的指数基金了。

首先要考虑基金的规模和成立时间,如果基金规模太小,是会有清盘的风险的。在一般情况,基金规模越大越好,基金规模小于1亿就可以直接忽略了。

还有就是基金的成立时间,尽量选择成立时间久一点的指数积极,最好是经历过完整的牛熊市场的,这样的基金运行已经比较成熟了,更加好判断。

基金的费率,不同的基金公司,不同的指数基金类型,基金的交易费率是不一样的。

一般情况下,ETF和被动开放指基的托管费和管理费费率分别是0.1%,0.5%,LOF被动指基的托管费和管理费是0.15%,0.75%,指数增强的费率是0.2%,1.0%。

非增强型的指数基金,基金费率越低越好,增强型指数基金的话就要另外考虑了。

对于增强型指数,关键考察的是其的超额收益的稳定性,也就是要关注基金的追踪误差,指数基金的首要目标就是减小跟踪误差,如果超额收益足够稳定的话,那么就选择增强型指基。

如果都是普通被动指数基金的话,就要看看其的追踪误差,追踪误差太大的话,就要放弃投资了。

指数基金的配置

选好了指数选好了,指数基金,最后就是关于指数基金配置的问题了。

指数基金也有不同的类型,如果你只是买一支指数基金,那就尽量选择宽基指数基金,如果是考虑通过指数基金做配置,在配置的时候,尽量做到分散投资。

但是,即使你准备买入很多不同类型的基金,那么股票指数宽基在你的股票基金总仓位所占的比例也不应该少于25%。

并且尽量选择相关性比较低的资产,这样可以降低投资组合的风险。

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