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如何选到好的指数基金 指数基金的投资技巧

2021-12-15 20:51:25信用卡阅读

指数基金具有很高的投资价值,挑选指数基金投资也可以采取一些非常有效的策略,今天就给大家讲一讲格雷厄姆使用的盈利收益率法。

盈利收益率是公司的盈利除以公司的市值,一般来说,盈利收益率越高表示公司的估值越低。

如何利用盈利收益率做指数基金的投资呢?

历史数据统计表明,在盈利收益率比较高的时候开始定投指数基金,长期收益会相当不错,反之,收益率就会一般。

我们以盈利收益率10%和6.4%为参考指标,当盈利收益率大于10%的时候,开始定投,在盈利收益率大幅度高于同期无风险利率的前提下,盈利收益率达到10%以上就是高,无风险利率可以参考10年期国债收益率。

当盈利收率低于10%的时候,这支指数基金就失去了吸引力,没有定投的意义。已经定投的份额可以选择继续持有。

当盈利收益率低于6.4%的时候暂停定投,因为债券基金长期平均收益是6.4%左右,盈利收益率如果低于6.4%还不如直接投资债券,毕竟债券的风险系数更低。

采用盈利收益率法进行指数基金的定投的投资策略是格雷厄姆创立的,经过了几十年在各个国家的市场的检验,依然能够屹立不衰,可以说是非常简单有效的策略,通过这个方法进行定投,可以达到15%的平均收益率。

在国内市场的应用情况如何呢?我们以上证50指数作为标本,通过盈利收益率法指导定投,上证50指数基金的年平均收益率可以达到29%,如果只是普通的定投,收益率在12%左右,也就是说,通过采用盈利收益率法的策略,可以将定投的收益提高一倍多。

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